Wie viel Bank braucht der Mensch?

Dem Atomausstieg sollte nun auch der Bankenausstieg folgen. Denn die Luftnummern des Finanzmarktkapitalismus haben gezeigt, wie Unternehmen und ganze Staaten in den Ruin getrieben werden. Weniger Bank ist daher mehr, weshalb die modernen Finanzprodukte auf den Prüfstand zu stellen sind: Wie viel Kredit soll eine Bank vergeben können, so dass es zu keiner Überschuldung und keinem Crash kommt? Außerdem fordert Thomas Fricke: Ein Großteil der Gelder darf nicht mehr in Finanzspekulationen fließen, sondern muss für gesellschaftlich wichtigen Aufgaben zur Verfügung stehen. Hierzu gehört nicht zuletzt die derzeit größte globale Herausforderung, der Klimaschutz.



Thomas Fricke, Jahrgang 1965, war von 2002 bis 2012 Chefökonom der Financial Times Deutschland und seit 2009 Chefökonom der Wirtschaftsmedien von Gruner & Jahr (neben FTD Capital, Börse Online, Impulse). Seit 2007 leitet er das Internetportal Wirtschaftswunder. Zuvor arbeitete er bei der Wirtschaftswoche, beim Manager Magazin und beim Pariser Wirtschaftsforschungsinstitut OFCE. 1998 erhielt der den Deutsch-Französischen Journalistenpreis.



Inhalt

Einleitung: Abschied aus dem Geldparadies

ERSTER TEIL

Vom Traum globalisierter Märkte zum großen Alptraum?

1. Von der Illusion des Stabilitätsgaranten

Dreißig Jahre schneller, höher, weiter

Der Traum von den hilfreichen Spekulanten

Aufkommende Zweifel an der Wunderwirkung

Chronisch instabil? - Ein Ausflug ins menschliche Gehirn

Prozyklik - Die Kernschwäche moderner Finanzmärkte

Die Rolle der Spekulanten

Tükische Mathematikmodelle

Risikofreude kommt vor dem Crash Ratingagenturen - überforderte Herdentreiber?

Euphorie und Panik mit Tante Erna

2. Das dreißigjährige Kriseln - eine Schadensaufnahme

Drei Jahrzehnte Boom und Crash

Der Aktiencrash von 1987

Das Finanzdebakel der Schwellenländer 1997/98

Aufstieg und Fall der New Economy

Die große Finanzkrise seit 2007

Ein Finanzmarktschaden namens Euro-Krise

Kapriolen am Rohstoff- und Devisenmarkt

Rasantes Einkommensgefälle

Banken als Schuldenmaschine

Die wahre Geschichte von der großen Finanzkrise

3. Welchen Nutzen hat die Bankensause überhaupt?

Von der Märeffizienter Preisfindung

Das Märchen vom Kapital als Entwicklungshelfer

Die Illusion vom Wachstumsmotor für reiche Länder

Eine historisch atemberaubende Negativbilanz

Kosten durch höhere Unsicherheit

Kosten durch Krisenschäden

Kosten der Ungleichheit

Wachstumsverluste durch fehlgeleitete Ressourcen

Quintessenz eines teuren Experiments: Weniger ist mehr

ZWEITER TEIL

Vom Ausstieg als Chance - warum es uns ohne

Bankenwahn besser ginge

1. Menschliche Lernschwäche? - Geschichte in der Wiederholungsschleife

Erste Lehre: Alles schon mal dagewesen

Zweite Lehre: Bankenirrwitz ist kein Schicksal

Dritte Lehre: Wie man den Ausstieg nicht macht

2. Wie viel Bank darf's denn sein?

Was soll die Bank?

Wirtschaftswunderzeit als Vorbild

Von guten und von schlechten Schulden

3. Von guten und von schlechten Reformen

Woran sich gute Reformen messen lassen

Wie es nicht geht - der nett gemeinte Unsinn

4. Ein Aktionsplan für den Bankenausstieg

Die hilfreichen Reformen

Ratingagenturen auf Maß halten

Pump down the volume

Heiliges Trennbankensystem?

Die 5+ Säulen für eine neue Finanzwelt

Säule 1: Finanztransaktionssteuer - Sand in alle Getriebe

Säule 2: Neues Weltwährungssystem - betreutes Handeln

Säule 3: Volksgut Staatsanleihe - mit Schulden spielt man nicht ...

Säule 4: Kontrollierte Rohstoffe - ... mit Essen auch nicht

Säule 5: Exzesse kontern - automatisches Krisenblockiersystem

Bonusreform: Mindestalter für Finanzjongleure

Menüwahl für mutige Reformer

5. Vom Albtraum zum Segen - Umstieg zur Klimarettung

Bankenschrumpfen - und die wunderbare neue Welt

Banker zur Sonne - mehr Geld für die Klimarettung

Schluss: Eine kleine Utopie - von Bankfurt zu Solarfurt

Literatur