Europäisches Bankaufsichtsrecht

Die Bankenaufsicht wurde in den vergangenen Jahren zunehmend europäisch ausgerichtet. So sind neue Akteure und Organisationen auf europäischer Ebene etabliert sowie neue europaweit gültige regulatorische und gesetzliche Rahmenwerke eingeführt worden. Die Europäische Zentralbank nimmt dabei eine herausragende Rolle in der europäischen Bankenaufsicht ein – für die einzelnen Institute ist sie nunmehr neben den nationalen Aufsehern die bestimmende Aufsichtsinstitution.



In diesem Zusammenhang müssen Banken und Finanzdienstleistungsinstitute striktere Vorgaben insbesondere bezüglich ihrer Kapitalausstattung erfüllen. Dabei steht im Wesentlichen der Risikograd der Bankgeschäfte bei der Bemessung der Kapitalanforderungen im Vordergrund, was sich auch zentral auf die Geschäftspolitik und -strategie der einzelnen Institute auswirkt. Die Umsetzung der Aufsichtsstandards geht einher mit einem deutlich umfangreicheren Meldewesen der Banken an die Aufsicht.



Das Buch beschreibt, analysiert und kommentiert den Rechtsrahmen der europäischen Bankenaufsicht. Die Autoren stammen aus Banken, Anwaltskanzleien, Unternehmensberatungen, Verbänden, der Wissenschaft sowie Aufsichtsbehörden und verbinden die Darstellung der juristischen Grundlagen des Aufsichtsrechts mit bankpraktischen Aspekten. Damit ist das Buch für alle im Aufsichtsbereich tätigen ein wertvolles Nachschlagewerk und Handbuch, das für die tägliche Arbeit unverzichtbar ist.



Die 2. Auflage berücksichtigt die Regelungen der CRD V, der CRR II, der BRRD II sowie weiterer aufsichtsrechtlicher Novellierungen.



Dr. Simon G. Grieser ist Rechtsanwalt und Partner im Frankfurter Büro der internationalen Kanzlei Reed Smith LLP. Er berät nationale und internationale Mandanten im Bereich des Bank- und Finanzrechts. Sein besonderer Fokus liegt auf Transaktionen mit notleidenden und nicht-notleidenden Kreditportfolien und Fragen des Bankaufsichtsrechts.

Dr. Simon G. Grieser ist Autor verschiedener Abhandlungen und Artikel zu Themen des Bank-, Kapitalmarkt- und Finanzrechts sowie Mitherausgeber der im Frankfurt School Verlag erscheinenden "Frankfurter Reihe zur Bankenaufsicht".



Dr. Manfred Heemann ist Abteilungsleiter der Abteilung Abwicklung Grundsatz, Recht und Gremien der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin). Vor seiner Tätigkeit bei der Bafin beriet er als Rechtsanwalt Banken und Unternehmen im Bereich Bankaufsichtsrecht, Akquisitions- und Immobilienfinanzierungen, Sanierungs- und Abwicklungsplanung sowie Restrukturierungen.

Dr. Manfred Heemann ist Autor verschiedener Abhandlungen und Artikel zu Themen des Bank-, Kapitalmarkt und Finanzrechts sowie Mitherausgeber der im Frankfurt School Verlag erscheinenden "Frankfurter Reihe zur Bankenaufsicht".



Geleitwort (Prof. Dr. Joachim Wuermeling, Deutsche Bundesbank)

Vorwort zur 2. Auflage

Inhaltsübersicht

Inhaltsverzeichnis

Herausgeber

Autorenverzeichnis

Abkürzungsverzeichnis

Disclaimer



I Rechtsquellen des europäischen Bankaufsichtsrechts

Karl-Philipp Wojcik



II Europäische Aufsichtsbehörden

Silvio Andrae/Alexander Gebhard/Cornelia Manger-Nestler/Christoph Schalast/Antonio Luca Riso/Andreas Walter/Georgios Zagouras



III Rechtsschutz in der europäischen Bankenaufsicht

Cornelia Manger-Nestler



IV Zulassung von Instituten

Andreas Igl



V Erwerb und Veräußerung einer qualifizierten Beteiligung an einem Kreditinstitut

Manfred Heemann



VI Freie Niederlassung und freier Dienstleistungsverkehr

Oliver Wagner



VII Beaufsichtigung von Instituten im Single Supervisory Mechanism (SSM)

Rainer Pfau



VIII Aufsichtliches Überprüfungsverfahren und Stresstests

Stephan Bellarz



IX Aufsichtliches Überprüfungsverfahren nach den Leitlinien der European Banking Authority (EBA)

Steffen Laufenberg/Lars Petersen



X Anforderungen an die interne Corporate Governance der Institute

Jens-Hinrich Binder



XI Bestandteile und Mindesthöhe der Eigenmittel

Silvio Andrae



XII Antizyklische und systemische Eigenmittelpuffer

Hermann Schulte-Mattler/Marius M. Schulte-Mattler



XIII Eigenkapitalanforderungen für Kreditrisiken

Silvio Andrae



XIV Eigenkapitalanforderungen für operationelles Risiko

Dirk Auerbach/Josefine Holl



XV Eigenmittelanforderungen für Marktrisiken

Dirk Auerbach/Marcel Hannemann



XVI Eigenmittelanforderungen für das Abwicklungsrisiko

Max Weber



XVII Eigenmittelanforderungen für das CVA-Risiko

Max Weber



XVIII Eigenmittelanforderungen für das Gegenparteiausfallrisiko

Edgar Löw/Kevin Vogt



XIX Europäische Großkreditregelungen

Christian Eicke/Thomas Grol/Dorothea Meyer-Ramloch



XX Liquidität

Silvio Andrae



XXI Verschuldungsquote

Carolien Lehnen/Jasmin Pandya



XXII Offenlegung durch die Institute

Christoph Schalast/Andreas Walter/Alexander Gebhard



XXIII Meldepflichten (FINREP und COREP)

Patrick Uhlmann/Thomas Pfuhler/Jan Peter Schmütsch/Johannes Elgeti/Benedikt Ruprecht/Alexander Duschek



XXIV Vergütungsregelungen

Petra Timmermann



XXV Europäische Einleger- und Anlegerentschädigung

Dirk Cupei/Martin Boegl/Dominik Müller-Feyen



XXVI Europäische Regulierung zur Bankenrestrukturierung

Simon G. Grieser/Christian Alexander Mecklenburg-Guzmán/Janine van Kisfeld