Regelmäßiges Einkommen für deine finanzielle Freiheit



Die meisten Anleger jagen an der Börse den Kursgewinnen hinterher – und verlieren dabei Zeit, Nerven und oft auch Geld. Die Dividendenfabrik zeigt einen anderen Weg: den systematischen Aufbau eines stabilen, stetig wachsenden Einkommens aus Dividenden und Zinsen.



Börsenprofi Andre Doerk hat über 25 Jahre nahezu jede Anlagestrategie selbst erprobt – inklusive schmerzhafter Fehler. Erst mit der Dividendenfabrik-Strategie fand er den entscheidenden Durchbruch: ein Depot, das unabhängig von steigenden oder fallenden Kursen verlässlich Cashflow produziert.



In diesem Buch lernst du Schritt für Schritt, wie auch du dir deine eigene Dividendenfabrik aufbaust – realistisch, praxisnah und ohne unnötige Komplexität. Es ist kein theoretischer Börsenratgeber, sondern eine erprobte Anleitung aus der Praxis –für Privatanleger, die wenig Zeit haben, ruhig schlafen wollen und trotzdem langfristig Vermögen aufbauen möchten. Wenn du genug hast von hektischem Trading, widersprüchlichen Marktprognosen und ständigen Selbstzweifeln – dann ist es Zeit, deine eigene Dividendenfabrik zu starten.



Abbildungsverzeichnis

Tabellenverzeichnis

Vorwort

Auf der Suche nach der besten Anlagestrategie

Viele Wege führen nach Rom: Warum es nicht DIE EINE, beste Börsenstrategie gibt

So findest du die für deinen Bedarf optimale Anlagestrategie

Meine persönliche Börsengeschichte

Die wilden Anfänge: Nach der Party war der Kater unvermeidbar

Mein Börsen-Comeback: Erfolgreicher, aber viel zu stressig

Die Dividendenstrategie als Ausweg

Kann man nur von Dividenden reich werden?

10 Prozent p. a. mit Dividenden sind kein naiver Wunschtraum

In 15 Jahren zur finanziellen Freiheit – ein konkretes Beispiel

Wenn du jung bist, investiere zuerst in dich selbst und erst dann in dein Depot!

Die drei Grundsäulen der Dividendenfabrik

1. Grundsäule: Ein regelmäßiges Einkommen

2. Grundsäule: Stressfrei und entspannt Geld verdienen

3. Grundsäule: Geringeres Crash-Risiko

So messe ich den Erfolg meiner Dividendenfabrik

Kannst du dich auch für diese Strategie begeistern?

Jede Dividendenfabrik ist individuell – so sieht meine aus

In diese drei Unterdepots habe ich meine Investments eingeteilt

Fazit zu meiner Depot-Aufteilung

Die Bausteine der Dividendenfabrik

Bevor es losgeht: Nutze deinen Vorteil als wendiger Privatanleger

Dividendenaktien: So findest du Aktien mit nachhaltig hoher Dividende

Dividenden-ETFs: Der bequeme Weg zu einer soliden Dividendenrendite?

BDC-Aktien: Die wenig bekannte Cash-Cow für Einkommensinvestoren

Preferred Shares: Höhere, garantierte Dividenden (zum richtigen Zeitpunkt)

Baby Bonds: Das wenig bekannte Renditejuwel für Privatanleger

Closed End Funds: Renditeperlen der Altersvorsorge

REITs: Der schnellste Weg zum Immobilieninvestor

Fazit zum Thema Anlagebausteine

So baust du in drei Schritten ein robustes Dividendendepot auf, das dir jeden Monat Geld einbringt

Schritt 1: Strategische Aufteilung: Dividende oder Zinsen? – Du entscheidest!

Schritt 2: Taktische Aufteilung: Halte wirtschaftliche und politische Risiken in Schach

Geopolitische Risiken sind wieder real

Wie viel Risiko pro Position ist gesund?

Schritt 3: Regelmäßige Anpassungen – halten, kaufen oder verkaufen?

Zusammenfassung: Schritt 1 bis Schritt 3 – und wann du sie gehen musst

Rational entscheiden: So triffst du systematisch erfolgreiche Anlageentscheidungen!

Der Schlüssel zum Erfolg: Ein positiver Erwartungswert und keine Glaskugel

Mit meiner Chance-Risiko-Matrix gelangst du zu rationalen, konsistenten Entscheidungen

So ermittle ich, ob eine Aktie meine Renditeerwartungen erfüllt

Wie ich das Risiko bewerte

So einfach kannst du die Chance/Risiko-Matrix auch für Anleihen, Baby Bonds und Preferred Shares einsetzen

Der ideale Broker für deine Dividendenfabrik

Handel an den Heimatbörsen zu möglichst günstigen Konditionen

Mehrere Währungen in einem Depot

Fazit: Der optimale Broker ist für jeden Dividendensammler wichtig

Renditebonus: Clever nachkaufen, wo die Rendite am höchsten ist

Mit der Dividendenfabrik-Philosophie bist du psychologisch im Vorteil

Unerwartete Korrekturen an der Börse sind der beste Einkommens-Booster

Dein Schlüssel zum Erfolg: Vorher schon wissen, was du künftig tun wirst

Alles investieren oder immer ein wenig Cash zurückhalten?

Achtung Falle: Diese Fehler habe ich schon für dich gemacht

Master Limited Partnerships: Hohe Dividenden, aber nur noch für US-Anwohner

Quellensteuer: Der Horror eines jeden Dividendensammlers

Zu hohe oder zu niedrige Gewichtung

Ungeduld beim Einstieg (I): die Angst vor davonlaufenden Kursen

Ungeduld beim Einstieg (II): Durch schlichten Kauf versäumst du eine geniale Zusatzrendite

Hilfsmittel und Tools für Dividendeninvestoren

Tools zur Aktienanalyse und -auswahl

Aktien-Screener: Ein Tool, um neue Kandidaten einfach zu finden

ETFs und Dividendenfonds als Ideen-Generator

Die Weisheit der Community: Folge anderen Anlegern für spannende Ideen

Portfoliomanagement: Jederzeit alles im Blick

Behalte stets den Überblick mit Kalender, individuellem News-Feed und Alerts

KI-Assistenten: So profitierst du als Dividendeninvestor von ChatGPT & Co.

Wobei ChatGPT wunderbar helfen kann und wofür ich es nicht verwende

Präzise Fragestellungen sind das A und O für hilfreiche KI-Antworten

Achtung Fallstricke: Hier führt dich die KI hinters Licht

Mit diesen Best Practices im Prompting bleiben die KI-Antworten nah an der Wahrheit

Case Study: Zusammenfassung von Earning Transcripts mit ChatGPT

Mein Fazit zum Einsatz von KI

Dividenden und Steuern – ein genauer Blick lohnt sich

Wichtige Informationen für den Aufbau deiner Dividendenfabrik in Deutschland

Die vermögensverwaltende GmbH: kein Vorteil bei Dividendenausschüttungen

Steuerliches Optimierungspotenzial im Ausland

Fazit: Werde erst erfolgreich und denke dann über Steuer-Optimierung nach

Der Weg zur finanziellen Freiheit – in drei Schritten zum Ziel

Was bedeutet finanzielle Freiheit?

Wie viel Kapital benötigst du?

Wie lange brauchst du, um deine finanzielle Freiheit zu erreichen?

So bleibst du motiviert und überstehst auch Krise

Schlusswort



André Doerk ist Wirtschaftswissenschaftler und seit 1998 aktiv an der Börse. In über 25 Jahren hat er sämtliche Marktphasen selbst erlebt – von der Dotcom-Blase über den Lehman-Crash und den Rohstoffboom bis hin zur Nullzinsära und dem Corona-Crash. Diese Erfahrungen prägen seinen nüchternen, praxisorientierten Blick auf erfolgreiche Geldanlage bis heute. Nach einem kurzen Abstecher ins Investment Banking widmete er sich der Börse hauptberuflich und war Mitgründer von sharedeals.de, einer der aktivsten deutschen Communities für Privatanleger. Dort teilt er sein Wissen seit vielen Jahren direkt mit tausenden Anlegern und ist bis heute regelmäßig im Austausch mit der Community. Trotz eigener Börsenerfolge entschied sich André Doerk 2017 bewusst für einen Strategiewechsel: Weg vom stressigen Auf und Ab der Kurse, hin zu planbaren, regelmäßigen Erträgen. Aus diesem Ansatz entwickelte er 2020 die Dividendenfabrik-Strategie – ein systematisches Konzept für nachhaltige Dividendeneinkommen unabhängig von kurzfristigen Marktschwankungen. Den Großteil seines Vermögens investiert er selbst nach dieser Strategie. Die daraus erzielten Erträge ermöglichen ihm heute ein komfortables Einkommen. Mit diesem Buch gibt er seine Erfahrungen, Erkenntnisse und bewährten Prinzipien erstmals strukturiert an Privatanleger weiter.