Vermögen aufzubauen, ist eine Leistung. Es dauerhaft zu bewahren, ist eine Kunst.



Wer Vermögen aufbauen und über Jahrzehnte bewahren möchte, benötigt mehr als fundierte Kapitalmarktkenntnisse. Entscheidend sind eine klare Strategie, Disziplin, ein durchdachtes Risikomanagement und die Fähigkeit, kostspielige Fehler zu vermeiden.



Stefan Eberhardt nimmt Sie mit hinter die Kulissen der unabhängigen Vermögensverwaltung und zeigt, wie vermögende Privatpersonen, Unternehmerfamilien und Stiftungen ihr Vermögen professionell strukturieren und steuern. Offen, verständlich und frei von Verkaufsinteressen vermittelt er die Prinzipien erfolgreicher Vermögensverwaltung. Er behandelt die strategische Vermögensanlage ebenso wie den souveränen Umgang mit Krisen, die klare Strukturierung aller Finanzen und Vermögenswerte in der Familie, den Vermögensschutz und die generationenübergreifende Vermögensplanung.



Darüber hinaus erfahren Sie, wie Sie unabhängige und seriöse Berater identifizieren und wie Sie ein Netzwerk aus Experten aufbauen, die Ihre langfristigen Ziele zuverlässig unterstützen.



Ein Buch für alle, die Vermögen nicht nur aufbauen, sondern dauerhaft sichern, verantwortungsvoll weiterentwickeln und erfolgreich an die nächste Generation weitergeben möchten.



Editorial und für wen dieses Buch geschrieben ist

1. Warum Ihr Vermögen besondere Aufmerksamkeit verdient

Die Synergie von finanzieller und körperlicher Gesundheit: Warum beides für langfristigen Erfolg wichtig ist

Wohlstand verpflichtet: Wie Sie Verantwortung übernehmen und Ihren Seelenfrieden durch strategische Geldanlage maximieren

Wissen und Empfindungen: Begegnen Sie negativen Gefühlen durch Finanzbildung

Herausforderungen des Eigentums: Die Notwendigkeit, sich regelmäßig zu informieren

2. Wie Sie Vermögen generieren, erhalten und mehren – grundlegende Prinzipien der Geldanlage

Über den Aufbau, den Erhalt und die Vermehrung von Vermögen

Wie große Vermögen entstehen

Klarheit, Zielsetzung und Realismus: Warum klare Ziele die Basis jeder Anlagestrategie sind

Risikoaffinität versus Risikotragfähigkeit: Die Grundpfeiler einer jeden Anlagestrategie

Emotionale Intelligenz: Wie Sie Ihre Emotionen beim Investieren im Griff behalten und rational Entscheidungen treffen

Prinzipien des Vermögensaufbaus: Einnahmen versus Ausgaben – die Bedeutung eines positiven Cashflows

Das unterschätzte Preis-Leistungs-Verhältnis: Wie Kosten die Rendite langfristig beeinflussen

Strategien zur Anpassung: Regelmäßige Überprüfung und Neuausrichtung des Portfolios

3. Vermögensaufbau und -erhalt: Anlagemöglichkeiten im Überblick

Liquide versus illiquide Anlageformen

Überblick über die wichtigsten Anlageklassen

Nachhaltig investieren: Möglichkeiten und Herausforderungen

Lifestyle- und emotionale Assets: Für wen Luxusgüter wie Kunst, Autos, Boote und Uhren eine interessante Ergänzung sein können

Investmentfonds

Das ideale Portfolio: Diversifikation als Schlüssel zum Erfolg

4. Die größten Vermögensfallen und wie man sie vermeidet

Nominale Rendite versus reale Rendite: Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Kosten

Psychologische Fallstricke

Schlechte Beratung – teure Gebühren: Wie Sie unqualifizierte Berater und versteckte Kosten meiden

Wie Sie Betrüger und Hochstapler entlarven

Generationenfalle: Vermögensübergabe rechtzeitig planen

5. Erfolgsstrategien für Ihr Vermögen

Schlüsselfaktor »Passives Einkommen«: Wie Sie durch Investments kontinuierliche Erträge erzielen

Risikomanagement: Das Gleichgewicht zwischen Risiko und Sicherheit finden

Das passende Portfolio: Ihr Weg zum richtigen Vermögensmix

Die Kombination von Zinseszins und Cost-Average-Effekt

Steuern steuern

Beliebte Anlagestrategien und Investmentstile: Von Buy-and-Hold bis Indexing

Strategien für Gutverdiener

Strategien für Unternehmer

Strategien für Privatiers und Pensionäre

Strategien für Stiftungen und Institutionen

Nachhaltige Investmentstrategien

Exkurs: Wie Centi-Millionäre und Milliardäre investieren

6. Plötzlich »reich« – und nun?

Emotionale Herausforderungen eines Geldregens

Negative Begleitumstände großer »Cash-Events«

Umgang mit Erbschaften

Unternehmen verkauft – was nun?

Nach dem Exit oder dem Erhalt einer Erbschaft: Wie Sie plötzliches Vermögen strategisch verwalten

7. Vermögensschutz in Krisenfällen

Über Murphys Gesetz und weshalb Sie es nicht aus den Augen lassen sollten

Warum vergangene Krisen kein verlässlicher Maßstab sind

Scheinbare Stabilität und die trügerische Sicherheit großer Vermögen

Wenn Stabilität zur Illusion wird: Drei Szenarien mit Systemrisiko

Assetklassen im Krisentest

Was im Extremfall zählt – und wie man sich darauf vorbereitet

Vermögensschutz im Ausland

Die wichtigsten Handlungsempfehlungen im Überblick

8. Wie die Finanzbranche tickt

Wie Banken und Finanzdienstleister ihre Kunden klassifizieren

Beratungs- und Geschäftsmodelle von Finanzdienstleistern: Welche Modelle existieren und welche für Sie geeignet sind?

Gebührenmodelle − wie die Finanzindustrie Geld verdient

Den passenden Berater finden

Den Berater oder die Bank wechseln: Wann und wie Sie handeln sollten

Die Qualität des Dienstleisters überwachen: Regelmäßige Kontrollen und Feedbackschleifen

9. Selbst anlegen oder einen Profi beauftragen?

Grundlegende Überlegungen

Warum Anleger in Deutschland ungern für Beratung bezahlen

Neun Wege der Betreuung – so finden Sie Ihren richtigen Partner

Wie man ohne externe Hilfe erfolgreich investiert

Vier Anlegertypen und welches Betreuungsmodell zu ihnen passt

Welche Dienstleister sonst noch für Sie wichtig sind

10. Familienorganisationund Nachfolge

Rollen, Transparenz und Entscheidungslogik

Generationenübergang: Erben und Schenken als Prozess

Vollmachten, die absichern und Klarheit schaffen

Wichtige Dienstleister bei der Nachlassplanung

11. Zeit zu handeln: Was Sie jetzt tun müssen

Schritt 1: Lassen Sie das Buch erst einmal wirken

Schritt 2: Erstellen Sie sich einen Plan

Schritt 3: Erstellen Sie ein echtes Gesamtbild – kein Sammelsurium

Schritt 4: Trennen Sie endgültig Ziel und Rendite

Schritt 5: Ordnen Sie Ihr Vermögen nach Funktionen, nicht nach Produkten

Schritt 6: Analysieren Sie Ihre bisherigen Partner

Schritt 7: Wählen Sie Ihre künftigen Partner mit Bedacht

Schritt 8: Eliminieren Sie Entscheidungsstress durch Regeln

Schritt 9: Involvieren Sie ihre Familie frühzeitig

Schlussgedanke

Über den Autor

Danksagung

Stichwortverzeichnis



Stefan Eberhardt ist Vorstandsvorsitzender der ERW AG, einer der führenden unabhängigen Vermögensverwaltungen Deutschlands. Gemeinsam mit seinem Team betreut er die Vermögen vermögender Privatpersonen, Unternehmerfamilien, Stiftungen und institutioneller Investoren und verantwortet ein Anlagevolumen von deutlich über einer Milliarde Euro.Nach seinem Studium des Internationalen Finanzmanagements sowie einem Master of Science in Finance an der Frankfurt School of Finance & Management sammelte er Berufserfahrung bei Privat- und Geschäftsbanken in Frankfurt und Zürich. 2011 wechselte er in die unabhängige Vermögensverwaltung, gründete 2015 die Eberhardt & Cie. Vermögensverwaltung und formte diese durch die Fusion mit der Röcker & Walz Vermögensverwaltung zur heutigen ERW AG.Sein Schwerpunkt liegt auf der strategischen Vermögensstrukturierung, der langfristigen Kapitalanlage und der generationsübergreifenden Vermögenssicherung. Dabei verbindet er wissenschaftlich fundierte Kapitalmarktexpertise mit unternehmerischem Denken und konsequent unabhängiger Beratung.Als Mitglied im Vorstand des Verbands unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e. V. (VuV) engagiert er sich für die Weiterentwicklung des Berufsstands. Darüber hinaus vermittelt er als Autor und Referent Finanzwissen verständlich und praxisnah.